民二庭内外并举协同治理民间借贷成效明显

今年6月，民二庭先后出台两项意见，建立起内外并举协同治理非法民间借贷的工作机制，该机制与省高院印发的《关于依法严厉打击与民间借贷相关的刑事犯罪 强化民间借贷协同治理的会议纪要》基本吻合。机制运行半年来，成效初显。今年7月-11月，我院民间借贷纠纷收案828件，较去年同期1074件下降22.9%；标的总额16803.7万元，较去年同期37512.3万元下降55.2%；个案均值为20.3万元，较去年同期34.9万下降41.8%。收案量、标的额、大额民间借贷存量均有明显下降。做法如下：一是明确规制对象和甄别方法。区分合法民间借贷和高利贷、套路贷等民间融资乱象，对前者予以保护，后者予以打击。重点审查通过变造填空式借据、制造走账流水、转贷平账、假借现金支付、预收利息保证金等手段，制造证据闭环，虚增债务金额，规避合法性审查的事实。对存在职业放贷人、借据采用格式合同、存在高利贷表象、有意规避款项交付事实审查的案件重点关注。文件出台以来，已先后打击虚高借款数额、伪造公证文书、篡改债权数额等不诚信诉讼案件9件，视情节处以1000—20000罚款。二是建立重点关注名单。对具有职业放贷、高利贷、套路贷表象的人群建立重点关注名单，向上级法院报备，并抄送公安、银行、税务等相关部门。涉名单人员的，统一认定为高风险案件，通过优先调解、签订诚信保证书、尽量直接送达、要求当事人本人到庭等手段查清借贷事实，建立风险预警机制。6月份以来，该庭已将4人列入职业放贷人名册。以李康宏为例，2016年-2018上半年共起诉68起民间借贷纠纷，总标的达518.9万元，该庭于8月将其列入职业放贷人名单后，再无起诉。三是加大协同处置，形成规制合力。联合税务部门召开座谈会，达成共识，对于职业放贷行为人，税务部门将对其利息收入进行审查，依法要求申报个人所得税；涉嫌犯罪的，及时移交公安处理；联合宣传部门加强宣传引导，及时向社会公布典型处置案例，构建预防和威慑体系，增强民众防范意识，给放贷者以警示，集各单位力量形成规制合力。截至目前，已向税务部门移送可能涉个人所得税征缴的职业放贷人名册，含4人；已有3起案件因涉嫌犯罪被移送公安处理。（王泽）